一、填空题 ：
1、我国负责接收人民币，外币大额交易和可疑交易报告的机构是( 中国反洗钱监测分析中心 )。
2、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为( 身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 )，不得为客户( 开立匿名 )或者( 假名的账户 )。
3、《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中(客户身份识别制度)的实施基础。
4、反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( 2人 )，且需出示中国人民银行( 执法证 )和( 调查通知书 )，否则，金融机构有权( 拒绝调查 )。 5、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度要求，开展( 反洗钱培训 )和( 宣传工作 )。
６、金融机构及其分支机构的( 负责人 )应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。
７、金融机构为自然人客户办理人民币单笔( 5万元 )以上或者外币等值（ 1万美元 ）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
８、目前，有（ 94 ）个国家和地区设立了金融情报机构。
9、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》指出，金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位 ），明确专人负责大额交易和（可疑交易报告 ）。 10、（ 中国人民银行 ）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。 11、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从（2007年３月１日）施行。
12、金融机构反洗钱的三大原则是( 合法审慎原则 )、( 保密原则 )、与( 司法机关行政执法机关全面合作原则)。
13、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有（ 调查）模式、（管理 ）模式、（司法 ）模式和（执法 ）模式四类。
14、反洗钱工作机制，也称（ 反洗钱行政管理机制 ），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。 15、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括（ 其他单位 ）和（ 个人 ）。
16、反洗钱调查的客体是（可疑交易活动 ）。
17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》指出，金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的（ 执行情况 ）进行监督管理。
18、客户通过境外银行卡发生的大额交易由（ 收单行 ）报告。 19、客户不通过账户和银行卡发生的大额交易由（办理业务的金融机构）报告。
20、《反洗钱法》从( 2007年1月1日 )起施行。
21、典型的洗钱活动通常有三个(处臵阶段 )、( 离析阶段 )、( 融合阶段 )。
22、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（ 报请批准 ），（书面通知 ），（决定报案 ）等程序。
23、在反洗钱调查中，被调查的机构有（ 配合调查 ）、（如实提供信息）和（ 不得拒绝和阻碍 ）三项义务。
24、解除临时冻结有（自动解除 ）和（ 通知解除 ）两种方式。 25、司法机关按照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（反洗钱刑事诉讼）。
26、我国（ 修订后的新刑法 ）最先明确了洗钱属于犯罪。 27、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成罪的，应当给予（ 纪律处分 ）。
28、反洗钱现场检查包括（现场检查准备）、（现场检查实施）、（现场检查处理）。
29、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性 ）、（ 完整性 ）、（ 合法性 ）。
30、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括建章立制、落实反洗钱岗位责任制、( 了解你的客户 )、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。 二、单项选择题：
１、有权向反洗钱行政主管部门或机关举报洗钱活动的是（D）。
A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人
２、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（A ）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（ A ）罚款。 A、20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B、50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C、50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D、50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 ３、反洗钱临时冻结不得超过（ C ）。
A、12小时 B、24小时 C、48小时 D、72小时
４、金融机构应在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报告。
A、2 B、5 C、10 D、15
５、反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（ B ）。 A、 B、特定非金融机构 C、企业 D、个人 ６、具有反洗钱功能的综合国际组织有（ B ）。 A、联合国禁毒署 B、金融行动特别工作组
C、亚太反洗钱小组 D、埃格蒙特集团 ７、《中华人民共和国反洗钱法》，于（ D ）通过。 Ａ、2006年10月27日
Ｂ、2006年10月30日
Ｃ、2006年10月31日 Ｄ、2007年1月1日 ８、账户信息是指（ D ）。
A、被调查对象在金融机构注销账户时提供的信息 B、被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息 C、被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息
D、被调查对象在金融机构开立、变更和注销账户时提供的信息 9、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。 A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑
10、金融机构应建立（B ）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A、存款 B、客户身份 C、客户交易 D、大额交易
11、（A）包括账户持有人，通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。 A、交易记录 B、账户登记制度
C、账户调查 D、汇款交易附言 12、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。 A、合法审慎原则 B、保密原则 C、了解客户原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
13、（B）是指交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形的人民币支付交易。
A、大额支付交易 B、可疑支付交易 C、特殊支付交易 D、支付交易
14、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（ A ）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入
15、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ）。 A、英国 B、法国 C、澳大利亚 D、美国
16、下列属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的可疑支付交易类型的是（ C ）。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付 D、 个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
17、下列支付交易属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的大额支付交易的是（ C ）。
A、金额10万元以上的现金缴存和现金支取
B、金额10万元以上的现金汇款、现金汇票、现金本票解付 C、金额20万元以上的现金缴存和现金支取
D、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转
18、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》规定，相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中短期指（B）以内。 A、8个工作日 B、10个工作日 C、5个工作日 D、7个工作日
19、存款人申请开立银行存款账户时，金融机构应审查提交的开户资料的（D）。
A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、合法性、时效性 C、合法性、完整性、时效性 D、真实性、完整性、合法性
20、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（D）
都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。 A、被判定异常交易的 B、只要有异常迹象的 C、除正常交易外 D、不论是否异常
21、大额现金收付，由金融机构于（D）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。 A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日
22、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（A）。
A、记录存档室 B、通知客户 C、关闭此账户 D、上报可疑交易
23、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。
A、确定和记录 B、判定 C、检查和了解 D、鉴别
24、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A、3 B、5 C、10 D、15
25、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。
A、20万元 B、50万元 C、100万元 D、500万元 26、我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。 A、修订后的新 B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定
27、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（B）。 A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任
28、（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、一般支付交易 B、可疑支付交易 C、正常交易 D、收、付款交易
29、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消（B）的任职资格。 A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员 D、直接责任人员
30、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C ）。 A、 B、 C、中国人民银行 D、财政部 三、多项选择题：
1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得（ABC ） A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、性质组织犯罪
D、盗窃犯罪
２、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）。 A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
３、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ABD ）。
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
４、金融机构反洗钱工作的法律依据有（ ABCD ）。 A、《反洗钱法》
B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易纪录保存管理办法》 ５、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（ BD ）或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件
６、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ABC ）。
A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 ７、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（ AB ）。 A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民银行结算账户管理办法》 C、《个人存款账户实名制规定》 D、《现金管理条例》
８、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有（ABCD）。 A、电话询问 B、走访金融机构
C、书面询问 D、约见金融机构高级管理人员谈话 9、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ACD ）。
A、预防洗钱活动 B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序 D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
10、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（CD ）。 A、中华人民共和国公民
B、在中华人民共和国境内的居民和非居民 C、在中华人民共和国境内设立的金融机构
D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
11、以下属于《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易是（ ABCD ）。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
12、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）。 A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
13、下列哪些专用账户提取现金不用通过人民银行批准（ABCD ）。
A、粮棉油收购资金专用账户 B、社会保障基金专用账户 C、住房基金专用账户 D、党团工会经费专用账户 14、下列哪些专用账户不能支取现金（ABC ）。 A、基本建设基金账户 B、更新改造基金专用账户 C、性房地产资金专用账户 D、财政预算外资金专用账户
15、不得作为实名证件使用的有（BCDE ）。
A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证 D、介绍信 E、法定身份证件复印件 16、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）。
A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源 B、改变有关金钱的形式
C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D、洗钱者能够控制洗钱的全过程
17、反洗钱现场检查程序一般包括（ ABCD ）的档案整理阶段。 A、检查准备 B、检查实施 C、检查报告 D、检查处理 18、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）。 A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B、是严厉打击经济犯罪的需要
C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
19、存款人开立（BD ）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。
A、储蓄存款账户 B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户
20、按《人民币大额和可疑支付交易管理报告办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有（ BC ） 特点，有可能属于可疑支付交易。 A、集中转入，集中转出 B、集中转入，分散转出 C、分散转入，集中转出 D、分散转入，分散转出 21、人民银行在反洗钱工作中的职责（ BCD ）。 A、反洗钱立法 B、制定金融业反洗钱规章
C、对金融业反洗钱的行政管理职能 D、负责反洗钱的资金监控
22、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（BCD ）。 A、经营临时业务 B、设立临时机构 C、异地临时经营活动 D、注册验资
23、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ BC ）。 A、开户单位一日两次申请支取大额现金 B、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D、开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
24、以下哪些行为是洗钱罪的具体行为（AB ）。 A、协助将资金汇往境处的 B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的 D、提供虚假票证的
25、反洗钱非现场监管工作包括（ABCD ）。 A、信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档 26、金融监督管理机构是指（BCD ）。 A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会
27、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。
A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 28、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
29、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BCD ）。 A、开户 B、放臵 C、离析 D、归并 30、洗钱的交易媒介包括（ABCD ）。 A、现金 品税 B、有价证券
C、不动产 D、宝石及艺术品等贵重资产 四、判断题：
1、金融机构应当设立反洗钱机构或者指定专职岗位负责反洗工作。 （ × ）
2、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及其个人要求
其说明情况。 （ × ） 3、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告。 （ √）
4、国际金融组织和外国贷款转贷业务项下的交易不能作为可疑交易报告。 （ √ ）
5、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份。 （ √ ） 6、客户由他人代理办理业务的，金融机构只需对代理人的身份证件或者
其他身份证明文件进行核对登记。 （ ×）
7、客户身份资料在业务关系结束后，客户信息交易在交易结束后，应当至少保存3年。 （ ×）
8、调查组实施反洗钱现场调查询问时，调查组在场人员是3人以上。 （ ×）
9、地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。 （ ×）
10、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易报告。 （ ×）
11、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易的，应当按最长期限保存。 （ √ ）
12、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ×）
13、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）
客户的风险等级应高于来自其他国家（地区）的客户。 （ √ ）
14、短期内资金分散转入、分散转出或者集中转入、集中转出，与客户
身份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易进行报告。 （ ×）
15、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 （ √ ）
16、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者机关举报。 （ √ ）
17、我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国，但现尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。 （ √ ）
18、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调
查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 （ √ ）
19、中国人民银行及其分支机构根据反洗钱职责的需要采取有关措施进行反洗钱现场检查时，对发现有可能被转移的文件资料时，可以查阅、复制，但无权封存。 （ ×）
20、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱刑事及经济诉讼。 （ ×）
21、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，不必更新客户身份资料。 （ ×）
22、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，任何单位无权采取临时冻结措施。 （ ×）
23、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，属于可疑交易。 （ √ ）
24、单位开立的银行结算账户名称可以与其提供的申请开户的证明文件的名称不同。 （ ×）
25、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 （ √ ）
26、海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，只需向海关总署通报。 （ ×）
27、中国银行业监督管理委员会代表中国与其他国及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。 （ ×）
28、反洗钱临时冻结不得超过72小时。 （ ×）
29、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入同一金融机构开立的同一户名下的另一账户必须作为可疑交易报告。 （ ×）
30、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。 （ ×）
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